Fazer uma análise financeira é fundamental para que o gestor da empresa tenha pleno conhecimento a respeito de seu fluxo de caixa, desempenho de vendas, controle de despesas e receita e de todos os aspectos que contribuem com tomada de decisões estratégicas e a estabilidade econômica do negócio.
Por isso, preparamos este conteúdo para que você entenda o que é análise financeira, qual a sua importância para a empresa e como ela é feita na prática. Continue a leitura do artigo para saber mais sobre o assunto!
O que é a análise financeira?
Também conhecida como análise econômica ou, ainda, análise de resultados, uma análise financeira nada mais é do que o conjunto de medidas, ferramentas e esforços para estudar os aspectos financeiros da organização e, assim, compreender melhor qual a sua capacidade de gerar lucro.
Como essa técnica abrange o uso de indicadores de performance do negócio em aspectos específicos, o gestor pode, por exemplo, mensurar o desenvolvimento da empresa e avaliar a sua situação financeira, de modo que consiga reduzir desperdícios e otimizar o uso dos recursos.
A falta de um conhecimento profundo sobre os problemas internos, muitas vezes, está entre as principais razões que leva diversas organizações a quebrarem. A ausência de uma boa análise financeira acaba desencadeando uma série de consequências negativas que impactam diretamente os lucros do negócio.
Sendo assim, quanto menor for seu controle sobre o fluxo de caixa, menor será o capital de giro. Portanto, a importância da análise financeira está no fato de que ela proporciona informação o suficiente para que o gestor tome decisões inteligentes e, assim, garanta a sobrevivência e o desenvolvimento da empresa.
Como fazer uma análise financeira?
Para realizar uma análise financeira na prática, é fundamental que o gestor conte com um bom software de automação, especialmente que seja desenvolvido para atender às necessidades contábeis da empresa.
Partindo do pressuposto de que o empreendedor tomou a decisão de trazer a transformação digital para dentro de sua companhia e aderiu ao uso de uma ferramenta automatizada integrável, basta munir o sistema com dados a respeito das mais diversas questões que integram as finanças do negócio.
Dessa maneira, ele poderá visualizar com maior clareza qual a real situação da empresa, já que esses sistemas contam com dashboards intuitivos. Entre o tipo de informação que deve ser integrar a sua análise financeira, podemos citar:
- custos fixos e variáveis;
- custos operacionais;
- margem de contribuição;
- preço de vendas;
- faturamento mensal, trimestral, semestral e anual;
- lucratividade e demanda de consumidores;
- histórico de transações;
- fluxo de caixa.
Entre tantas outras informações pertinentes às finanças.
Como a solução Asplan 360 pode ajudar?
Os recursos oferecidos pela ferramenta Asplan 360 são disponibilizados a partir da Nuvem, o que garante escalabilidade, segurança e mobilidade à empresa. Além disso, suas ferramentas desenvolvidas especificamente a gestão financeira e contábil do negócio contribuem não apenas para que a análise financeira seja realizada com mais eficiência, mas também abrangem os mais diversos departamentos da organização. Dando uma visão em 360º para o gestor.
Como você pôde conferir, a análise financeira abrange a uma série de práticas que têm como finalidade estudar a real situação econômica do negócio, gerando inteligência para a tomada de decisões. Dessa forma, os gestores podem otimizar o fluxo de caixa, reduzir os desperdícios e aumentar a lucratividade.
Este artigo sobre como funciona foi útil para você? Então não deixe de conferir também nosso post sobre as 3 dicas práticas de como pagar menos impostos!
Saber como andam as finanças do seu negócio é fundamental.
E quando falamos em saber como vai a saúde 💙 💵 financeira de sua empresa, não nos referimos a ter uma ideia 💡 de quanto têm em caixa ou uma noção 🤷♂ de quanto vai ser sua receita no mês que vem.
Você precisa ir um pouco mais a fundo, se quiser tocar seu negócio com segurança.
Números não são o seu forte? Não se preocupe!
Neste post, vamos te mostrar o que é análise financeira, como fazer uma, quais indicadores financeiros de uma empresa você deve usar e, melhor de tudo: quais ferramentas financeiras podem fazer tudo isso para você, de forma automatizada!
Leia também: Como administrar o financeiro de uma empresa com competência
O que é análise financeira de uma empresa?
Em poucas palavras, podemos definir o que é análise financeira de uma empresa da seguinte forma:
Estudo analítico destinado a entender qual é a real capacidade de um empreendimento gerar lucro de forma sustentável e manter-se viável ao longo do tempo.
Para isso, existem 4 pontos fundamentais que precisam fazer parte da análise financeira de uma empresa
- Equilíbrio
- Rentabilidade
- Crescimento
- Risco
Vamos analisar cada um deles separadamente para que você entenda como podem contribuir para a análise financeira de seu negócio.
Use a tecnologia na hora de fazer a análise financeira empresarial
Antes de nos aprofundarmos nesses 4 pontos, uma dica, especialmente para você que não é fã de matemática e cálculos.
Uma forma de facilitar a análise financeira de seu negócio é usar ferramentas financeiras do tipo SaaS (Software as a Service), que você acessa pela nuvem, pagando uma mensalidade (ou usando um plano gratuito 😎).
Elas integram as informações do seu negócio e permitem que você tenho todos os números sobre a saúde financeira da empresa sempre à mão, onde quer que você esteja.
Alguns são ERP, outros têm planos grátis. Confira nossas sugestões de softwares para fazer o controle e a análise financeira de uma empresa:
- ContaAzul: ERP
- Bling: ERP – plano gratuito
- Tiny: ERP
- Granatum: plano gratuito
- Nibo
- Bkper: plano gratuito
Ao longo deste texto, vamos trazer alguns vídeos criados por essas ferramentas e que explicam o que é análise financeira de uma empresa e como fazê-la usando esses softwares.
E, para começar, aqui vai um vídeo do Bling:
Veja também: ERP Bling: Tudo sobre o ERP brasileiro online
Vamos, agora, aos 4 pontos fundamentais de uma análise financeira empresarial, então?
1- Equilíbrio
Não é à toa que uma das principais ferramentas de análise financeira se chama balanço.
Esse demonstrativo financeiro precisa apresentar os dois lados de suas contas “batendo”. Isto é: ativo e passivo (mais lucro ou prejuízo) devem apresentar o mesmo valor.
Ao estudar o equilíbrio financeiro ao fazer a análise financeira de uma empresa, o objetivo é se certificar de que ela têm condições sólidas de se manter lucrativa e sustentável ao longo do tempo.
Para isso, você pode analisar os seguintes indicadores:
- Margem Líquida
- Retorno sobre os Ativos – ROA
- EBITDA
Não conhece esses indicadores? Conheça esses e os demais citados neste artigo, conferindo este infográfico do Nfe.io:
Aproveite, e veja as dicas de gestão financeira de e-commerce da Tiny ERP:
Confira: Tiny ERP: um sistema de gestão completo para lojas virtuais
2- Rentabilidade
Rentabilidade é a relação entre o lucro que a empresa obtém e o investimento realizado para que ela opere.
Imagine que uma pessoa invista 500 mil para abrir um negócio e tenha um lucro mensal de 5 mil reais. A rentabilidade deste negócio será de 10% ao mês.
Para estudar adequadamente sua rentabilidade, além da margem líquida e do retorno sobre ativos (citados acima), verifique também como está o seu ROI, retorno sobre o investimento.
Agora é a vez do Granatum dar suas dicas de análise financeira de uma empresa:
Veja mais: Programa de gestão financeira – um novo titular para nosso time: Granatum
3- Crescimento
Sem capital suficiente, sua empresa não conseguirá crescer. Por isso, a análise da liquidez do negócio, isto é, sua capacidade de contar com recursos para pagar obrigações rapidamente, é muito importante.
Por isso, essas métricas devem ser verificadas continuamente:
- Liquidez Corrente
- Liquidez Seca
- Liquidez Imediata
- Liquidez Geral
Esses indicadores também podem ser usados na análise de risco, que falaremos a seguir.
O Nibo promete te ensinar a fazer a gestão financeira em 3 passos, neste vídeo. Então, confira:
Leia também: Entrevista com Sabrina Gallier, CMO do Nibo
4- Risco
Se houver um descompasso entre o prazo que sua empresa leva para receber e o prazo que costuma levar para pagar suas obrigações, o risco de liquidez de seu negócio é muito alto.
Por isso, além dos indicadores citados acima, fique de olho nesses, também:
- Prazo médio de cobrança
- Prazo médio de pagamento
Para finalizar nossa lista de vídeos sobre análise financeira de uma empresa, veja este vídeo da ContaAzul, que vai um pouco além e fala também da gestão do seu negócio:
Confira também: ContaAzul ERP: conheça tudo que ele pode fazer para integrar as informações do seu negócio
Depois dessas dicas, quer baixar uma ferramenta para fazer seu controle de pagamentos? Então, confira:
Esse artigo foi útil para você? 😎